Compliance e Regulamentação
Como a Offshore Proz opera em total conformidade com normas internacionais
A Offshore Proz foi fundada com um princípio inegociável: compliance é a base de qualquer estrutura sustentável. Desde 2010, ajudamos clientes a estruturar seus negócios internacionais de forma que resistam a due diligence bancária, auditorias fiscais e escrutínio regulatório. Não oferecemos atalhos — oferecemos estruturas que funcionam no longo prazo.
Frameworks Regulatórios
CRS
Common Reporting Standard
Sistema de troca automática de informações fiscais entre mais de 100 países. Bancos reportam saldos de contas de não-residentes às autoridades fiscais do país de residência do titular.
Aplica-se a: Todas as estruturas em jurisdições participantes (BVI, Cayman, Suíça, Singapura, etc.)
FATCA
Foreign Account Tax Compliance Act
Lei americana que exige que instituições financeiras estrangeiras reportem contas de cidadãos e residentes fiscais dos EUA. Não cumprimento resulta em retenção de 30% sobre pagamentos de origem americana.
Aplica-se a: Qualquer pessoa com conexão fiscal aos EUA (cidadão, green card, presença substancial)
KYC/AML
Know Your Customer / Anti-Money Laundering
Procedimentos de verificação de identidade e origem de recursos exigidos por bancos, registered agents e prestadores de serviços financeiros em todo o mundo.
Aplica-se a: Todos os clientes, sem exceção — parte essencial do onboarding
Substance
Economic Substance Requirements
Exigências de presença econômica real em certas jurisdições (escritório, funcionários, tomada de decisões locais) para evitar caracterização como shell company.
Aplica-se a: Cayman, BVI, Jersey, Guernsey, Malta e outras jurisdições com regras de substance
Nossos Princípios de Compliance
Transparência Total
Explicamos claramente as obrigações de reporte e os riscos de cada estrutura antes da contratação.
Documentação Defensável
Toda estrutura inclui documentação que justifica a razão de negócio e resiste a questionamentos.
Confidencialidade com Limites
Protegemos sua privacidade dentro dos limites legais. Não ocultamos informações de autoridades quando legalmente exigido.
Due Diligence Rigorosa
Verificamos a identidade e origem de recursos de todos os clientes conforme padrões bancários internacionais.
Recusa de Operações Suspeitas
Recusamos clientes ou operações que apresentem sinais de lavagem de dinheiro, evasão fiscal ou outras ilegalidades.
Atualização Contínua
Monitoramos mudanças regulatórias e alertamos clientes sobre ajustes necessários em suas estruturas.
Nosso Processo de Compliance
Análise Inicial
Entendemos sua situação fiscal, objetivos e perfil de risco. Identificamos jurisdição adequada e estrutura compatível com compliance.
Due Diligence
Coletamos documentos KYC (identidade, comprovante de residência, origem de recursos) e verificamos em bases de dados de sanções.
Estruturação
Implementamos a estrutura com documentação completa, incluindo contratos, atas e justificativas de negócio.
Monitoramento Contínuo
Acompanhamos mudanças regulatórias e auxiliamos em atualizações de KYC, renewals e ajustes estruturais.
Nossos Compromissos
- Não oferecemos estruturas para evasão fiscal — apenas planejamento tributário legal
- Não aceitamos recursos de origem ilícita ou duvidosa
- Cumprimos integralmente as leis das jurisdições em que operamos
- Cooperamos com autoridades quando legalmente exigido
- Mantemos registros de due diligence por no mínimo 10 anos
- Recusamos clientes em listas de sanções (OFAC, ONU, UE)
Perguntas Frequentes
A Offshore Proz reporta meus dados para autoridades fiscais?
Não reportamos diretamente. Porém, bancos e registered agents em jurisdições participantes do CRS reportam automaticamente. Estruturamos para compliance total — não para ocultação.
Posso ter uma estrutura offshore e não pagar impostos?
Depende da sua residência fiscal e da jurisdição escolhida. Muitas estruturas são tax-neutral na jurisdição offshore, mas você pode ter obrigações de declaração no seu país de residência. Explicamos isso claramente antes da contratação.
O que acontece se a regulamentação mudar?
Monitoramos mudanças e alertamos clientes. Se necessário, auxiliamos na reestruturação ou adequação. É por isso que 98% dos nossos clientes renovam anualmente conosco.
Vocês aceitam qualquer cliente?
Não. Realizamos due diligence rigorosa e recusamos clientes que apresentem red flags (PEPs sem justificativa clara, origem de recursos duvidosa, objetivos incompatíveis com compliance).
Estruture com Compliance
Agende uma consultoria para entender como podemos ajudar você a estruturar de forma legal e sustentável.
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