Compliance OffshoreKYC, AML e Due Diligence
Compliance offshore é o conjunto de processos de KYC/AML, due diligence e auditorias que garantem a conformidade de operações internacionais com padrões regulatórios globais. A OffshoreProz já realizou 500+ due diligences com aprovação em reguladores de múltiplas jurisdições.
O que é Compliance Offshore?
Compliance offshore é o conjunto de práticas para garantir que estruturas internacionais operem em conformidade com regulamentações locais e internacionais. Inclui KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering), due diligence e governança corporativa.
Serviços de Due Diligence
Oferecemos due diligence completa para diferentes necessidades:
Relatórios e Auditorias
Preparamos relatórios e conduzimos auditorias:
Implementação de Políticas
Desenvolvemos e implementamos políticas de compliance:
Relatórios e Auditorias
Produção de relatórios anuais, auditorias AML e documentação de substance.
Relatórios anuais
Entrega para autoridades e bancos quando necessário.
Auditorias internas
Revisão de procedimentos AML e KYC.
Políticas e treinamento
Desenvolvimento de políticas e capacitação de equipes.
Documentação de substance
Comprovação de presença econômica real.
Regulamentações por Jurisdição
| Jurisdição | Prazo | Custo | Destaque | Ideal para |
|---|---|---|---|---|
| União Europeia | AMLD6 | Desde $3,000 | Risco alto | Empresas com clientes europeus |
| Estados Unidos | FinCEN/OFAC | Desde $2,500 | Risco alto | Operações em USD |
| Singapura | MAS | Desde $4,000 | Risco médio | Banking e fintech |
| BVI/Cayman | AML Regs | Desde $2,000 | Risco médio | Holdings e fundos |
Quer uma recomendação clara para seu perfil?
Envie mensagem no WhatsApp para alinhar objetivos, restrições e necessidades bancárias. Se preferir, use o formulário de contato.
Perguntas Frequentes
KYC (Know Your Customer) é o processo de identificação e verificação de clientes. É obrigatório para instituições financeiras e empresas reguladas. Protege contra lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Revisões de KYC devem ser feitas anualmente para clientes de baixo risco, semestralmente para médio risco e trimestralmente para alto risco. Políticas AML devem ser revisadas anualmente.
Consequências incluem multas pesadas (podem chegar a milhões), bloqueio de contas bancárias, impossibilidade de operar em certas jurisdições e, em casos graves, responsabilidade criminal dos diretores.
Sim, oferecemos due diligence completa de parceiros comerciais, fornecedores e potenciais clientes. Inclui verificação de antecedentes, análise de PEP (Pessoas Politicamente Expostas) e listas de sanções.
Programas básicos começam em $5,000. Implementações completas com políticas, treinamento e auditorias variam de $15,000 a $50,000 dependendo do tamanho e complexidade da operação.
Substance (substância econômica) é a presença real da empresa na jurisdição: escritório, funcionários e decisões de gestão local. Sem substance, reguladores podem desconsiderar benefícios fiscais e requalificar a estrutura.
O CRS obriga bancos e instituições a reportar automaticamente contas de não-residentes ao país de residência fiscal. Mais de 100 países participam. Por isso, toda estrutura offshore deve ser declarada — a informação será compartilhada de qualquer forma.
Sim. Nossa equipe acompanha diariamente mudanças em legislação tributária, tratados, listas de sanções e normas AML em todas as 25+ jurisdições onde operamos. Clientes recebem alertas proativos quando há impacto nas suas estruturas.
Outros Serviços
Conheça nossos outros serviços especializados